如何开展客户资信调查、评估和监控-如何开展客户资信调查

为了对客户进行有效的资信调查，企业可以采取以下步骤：1）搜集客户的相干信息，包括历史交易记录、财务报告等；2）审查客户的信誉记录，评估其偿债能力；3）考察客户的经营状态，了解其经营管理水平和市场竞争力；4）与客户的上下游企业进行沟通，了解其信誉度。这些步骤可以帮助企业更好地了解客户，并确保业务安全。

如何对公司企业进行资信调查

对公司企业进行资信调查的方式:

1、委托咨询公司或委托金融机构对客户进行资信调查;

2、通过工商行政管理部门及驻外经济机构调查。一般查询工商登记情况;

3、对公司企业进行资信调查的其他方式。

客户资信调查内容包括国外企业的组织机构情况、政治情况等。

国外企业的组织机构情况，包括企业的性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。调查中，应弄清厂商企业的中英文名称、详细地址，防止出现差错。政治情况主要指企业负责人的政治背景，与政界的关系以及对我国的政治态度等。

资信情况，它包括企业的资金和信用这两个方面。资金是指企业的注册资本、财产以及资产负债情况等，信用是指企业的经营作风、履约信誉等。这是客户资信调查的主要内容，特别是对中间商更应重视。经营范围，主要是指企业生产或经营的商品、经营的性质，是代理商、生产商，还是零售批发商等。

企业调查的方式

1、了解企业的大体情况，比如公司名称、公司地址、办公电话（重点是销售电话）、办公的传真电话、邮编、企业性质、业务范围、职工的总数。

2、了解公司的历史背景，如公司成立的日期、注册的机关、注册资金及号码、历史沿革、股东或者股份以及公司的上级主管部门。

3、了解公司的管理人员，比如企业董事会、法定代表人、董事长、总经理、副总经理等的姓名、学历、经历。

4、了解财务状况，资产负债表、损益表、现在流量表、财务比率分析，还要查看水、电、销售报表。

5、了解公司与银行的往来，重点是企业开户银行及帐号。如果是进出口企业，那么还要知道企业的外币帐户和帐号。如果出问题，可以早一点通过法院查封。

6、了解企业的经营状况，有哪些供应商，主要供应商的名称及电话，主要产品及产量，原材料采购等情况。